农行宁津县支行成功堵截涉诈提额业务
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8月18日，一老年女性客户来到农行宁津县支行辖属希望支行，称其要给他人转帐9000元，但转不出去，交易对方为异地卡号，网点工作人员首先判定其账户被限额，通过查询其手机银行，限额为600.99，出现该限额引起网点工作人员的警惕。网点工作人员本着反诈骗的原则询问客户，并向客户表示应反电信诈骗要求，提示该客户不得向陌生人进行转账，该客户表示这是其亲戚。网点工作人员让其填写单据，并在此过程中询间其一些问题，客户回答时支支吾吾，前言不搭后语，一会声称转账目的为还亲戚借款，一会声称为亲戚打工。经柜台查询其触发天网14号次高类交易风险模型，网点工作人员核实其款项来源，客户声称是为子女在北京燕郊买房订金的退款，并向网点工作人员出示微信聊天记录，无法证其真伪。在询问款项去向时，客户表示为还款。但经工作人员核实后，其交易对象并非是亲戚，而是收款方显示石家庄的一个陌生人员，并且发现其与石家庄陌生人员存在交易往来，聊天记录中存在古董、玉器之类的图片，存在不明暗号。工作人员发现可疑之后与社区民警和反诈中心取得联系，社区派出所表示要客户接听110电话，客户得知后拒绝接听电话匆忙离开网点并不知去向。经反诈中心民警表示，该客户应该是转钱购买玉石投资，这也是诈骗的一种，要求工作人员暂时将该客户账户保护起来。
银行工作人员在此提醒广大市民，目前电信诈骗手段多种多样，稍不注意就会掉入陷阱之中，天上不会掉馅饼，收入要靠劳动去获得，不能走捷径。银行以客户为中心，通过技防、人防等多种手段，帮助客户捂好“钱袋子”，当客户遇到上述情况时，首先要冷静，要相信银行，银行始终为客户着想，通过全社会的努力，让各类诈骗分子无处遁形，让老百姓一片祥和。（王培录 王嘉琦）
来源：农行山东省德州分行
